2.6兆元勞退基金受勞動部長「政治指揮」
由 TFFU 於 週四, 08/21/2014 - 15:33 發表
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台灣勞動與社會政策研究協會執行長出刊日期:
2014/08/15期數:
第164期
又再度爆發政府勞退、勞保等基金被代操人員坑殺的事件。日前調查局查獲包括第一金、元大寶來與新光等3家投信公司的8名經理人，涉嫌利用代操勞退、勞保等基金，配合股市炒手黃明松，炒作特定股票並涉嫌收取回扣，勞退勞保基金損失8百多萬元。
勞保、勞退基金委託業者代操，幾乎年年都有坑殺政府、謀取私利的違法事件。2012年，安泰投信前副總經理謝青良利用代操勞退基金的機會，以人頭低買「盈正」股票，再安排勞保、勞退基金高買，非法炒作套利，坑殺勞保、勞退基金2億多元。2013年，日盛投信前投資長陳平與寶來投信前協理瞿乃正委託操作勞退基金，低價買股拉抬股價後，由勞退基金高價購買，政府慘賠7億多元，兩人共謀取不法利益近1億元。
這一連串坑殺政府、圖利私人的違法案件，除了侵蝕台灣投信投顧的信譽之外，勞退基金委外操作的監理機制更是亮起紅燈警報，到了必須徹底改革的臨界點。
■「勞動基金運用局」面臨監理窘況
而就在這次爆發坑殺政府基金事件的前幾天，就有平面媒體揭發，因政府組織再造，2月份勞動部新成立的「勞動基金運用局」，其負責管理2.6兆勞退相關基金，但相對應的監理委員會卻遲遲無法組成，導致相關監理業務有5個月的空窗期，僅靠該局的3位科員做書面監理，形成公務員自己人監督自己人的窘況。
投信基金管理人坑殺政府基金的事件層出不窮，不能僅以個體貪婪論之，絕對有其結構性的因素必須檢討。新成立的「勞動基金運用局」是台灣行政機關當中，有史以來首度成立的基金運用操作專責局處，其前身「勞退金監理會」是因應2005年實施勞退新制個人儲蓄帳戶，其每年總計累積近2千億勞退基金管理所設立的機關。
「勞退金監理會」由勞資政學等各界21位監理委員所組成，主任委員由當時的勞委會主委任命，任期3年。雖然名為監理會，應當只有監督功能，但是實質上，卻擁有一定自行基金操作的能量與人力，這是因為勞委會擴大了「監理」兩字當中的「理」為基金管理運用操作的功能意涵。簡言之，勞委會一直有自己管理操作該龐大基金的意圖，但也因為這個企圖心，讓攸關「勞退金監理會」定位的組織條例，在勞退金開始實施的兩年後－2007年才立法通過，這是因為當時立法院多數的在野國民黨，對於民進黨政府執政的不信任所致。
因此，「勞退金監理會」的定位從一開始的「行政法人」，後來的「國營銀行」，這些構想都是讓監理會能夠脫離官僚形式主義的束縛，爭取更大的用人彈性，以更經濟專業自主性的運作，減少政治力干預。但是這樣的企圖，在當時立法院多數黨國民黨的不信任之下，「勞退金監理會」以必須接受立法院監督且隸屬於行政體系一環的「行政機關」，這個最保守的形式通過，以去除「脫離民意監督」的疑慮。
「勞退金監理會」定位的拉鋸戰，說穿了就是強調基金「收益獲利」與「安全穩定」之間的辯論，而這其中更夾帶著「勞退金監理會」作為基金保管人，要善盡保管人義務，必須秉持追求「專業自主」的操作，但同時又要避免受到政治力假借「民主監督」之名，行「政治干預」之實，這種兩面的掙扎。
今年勞委會已經升格勞動部，「勞退金監理會」在吸收勞保局內原有基金運用管理業務的人員之後，正式轉變成「勞動基金運用局」，「監理」變成「運用」，過去無法遂行基金自行操作運用投資的企圖心，總算可以正正當當地實現，但卻必須在政府僵化人事制度與繁瑣行政規則的軀殼下，去完成不可能的金融靈活基金操作。
而且該局局長由部長任命，並沒有任期保障，部長可隨時換人，因此該運用局的運作，將更是直接受到部長的「政治指揮」。雖然有另外成立「勞動基金監理委員會」，來監督該基金運用局，但是到現在委員的聘任程序作業都無法完成，造成5個多月的監理空窗期，該監理會實質監督的功能，令人質疑。
■ 政府龐大基金委外投資應有進步思維
「勞動基金運用局」總共管理了勞退（新舊制）基金1.7兆、勞保基金5,700億、國民年金1,800億、就業保險900億等基金總計2.6兆規模，是台灣非金融機構之外最龐大的金主。過去「勞退金監理會」所管理的勞退（新舊制）基金，採取委外操作的比率非常高，從【表1】可以看出，根據2013年統計，特別是勞退新制基金，有49%、約5,075億元委託國內外投信機構操作，勞退舊制基金也有37%、約2,249億元委外操作。相對而言，由勞保局自行操作的勞保基金僅有25%、1,421億元委外操作。
光是勞保、勞退基金就有包括8,745億元委託國內外投信投顧業者代為運用操作，光是投信業者從中賺取的管理手續費若以2％計算，也高達170多億元（勞動基金運用局書面澄清：「以102年為例，勞動基金國內、外委外平均管理費率約0.13％及0.35％，一年支付國內、外委託管理費約21億餘元，並非所載170多億元。」）
政府退休基金的委外投資，對於受託業者的監督，防止從中牟取私利，是政府基金委外操作的首要基本門檻，如果連這點都無法做到，那麼立即停止委外操作，重新檢討監督機制，應該是基本的施政作為。國外早就已經沒人在探討這個基本防弊層次問題。
政府從一開始想藉由基金操作的高獲利作為號召，來造福勞工，這根本就是一個作繭自縛的錯誤命題。世界各國的政府退休基金，無不以穩定安全為首要目標，並且賦予該基金為投資濃厚的社會公平意涵。
勞退基金取之於勞工，當然要用之於勞工，不違反社會公義。因此，如何導引這龐大的基金進入資本市場，又讓這些基金是投資到符合一定標準社會責任的企業，從這個層次引導善盡社會責任的企業得到長期政府基金投資的鼓勵，這早已經是世界潮流，這也就是「社會責任投資」（SRI）的精神。
這種把資金導引到對社會公義、環境永續發展與和諧勞資關係的企業，甚至還會更進一步以「股東主義」主動參與介入企業經營走向。另一方面，銀行對企業的金融貸款，也有類似的機制，對企業進行一定程度的引導。在2003年，包括花旗、巴克萊等10家銀行共同發起，要求銀行對企業進行放貸時，必須檢視企業社會責任的「赤道原則」，後來有41家大型銀行加入。這種以資金來引導企業甚至經濟發展的做法，勞動部有這種層次的想法嗎？
在年年爆發勞退、勞保基金委外操作出現中飽私囊的違法案件之際，勞動部卻沒有絲毫停下來內部檢視的自清舉動，也沒有任何官員對此負責或道歉。「勞動基金運用局」成立後，可見未來，勞動部將熱衷於這2.6兆基金的操作，畢竟這中間的政治「眉角」太引人遐想了。看來一場檯面下的政商角力才正要緊鑼密鼓展開。
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